La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó que a Noviembre de 2024 se tiene el reporte de 175 Instituciones Financieras debidamente constituidas e inscritas en el Sistema del Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), que han notificado a la suplantación de su identidad.
Puntualizó que en Noviembre se sumaron 12 instituciones financieras más a las 163 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
Las 12 Sofomes afectadas fueron:
- ANCIL, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- BLANKFEIN CAPITAL, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- COMPAÑÍA FINANCIERA MASPF, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- COPARFIN EMPRESARIAL S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- CREDIAMO MEXICO S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- DIFINANCE, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- INTERDNS, S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- LIBERTY FIANZAS, SA DE C.V.
- MARFIL FINANCIERA, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- SAHARA MEZZANINE, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- SOFIPA CORPORATION, SAPI DE C.V. SOFOM E.N.R.
- SP DYNAMIC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
Evita fraudes
La Condusef recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero no enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto, o acceder a través de permisos de aplicaciones móviles poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
Asmimismo, no entregar anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada, con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta 200 mil pesos.
Destacó que las víctimas que realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores.
La Condusef enfatizó que nadie pide dinero para prestar dinero, por lo que evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
La Condusef no persigue el fraude porque se debe denunciar en el ministerio público. y por tal razón ha explicado en varias ocasiones que no tiene
Las nuevas formas de defraudar a la gente o poner en peligro su integridad personal a través de medios digitales como las conocidas como “monta deudas”, recuerda que no todas las entidades financieras operan por medios digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios, revisa si quien te ofrece un crédito o préstamo está registrado en el SIPRES, si no lo está NO ES ENTIDAD FINANCIERA, estate alerta.
Para cualquier duda o consulta, comunícate a la Condusef al teléfono del Centro de Contacto y de Atención por Medios Remotos 55 53 400 999, o bien visita nuestra página de Internet https://www.condusef.gob.mx/.
