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En México 9 de cada 10 personas que invierten su dinero lo hacen para protegerse contra la inflación, crear un fondo para el retiro y contar con recursos para enfrentar emergencias, revela la encuesta de Leva Invierte 2026.
De acuerdo con los hallazgos de la Radiografía del Inversionista de Leva Invierte 2026, el 94 por ciento de los inversionistas asegura tener un mayor control sobre sus finanzas en comparación con el año anterior, transitando de la sola protección del ahorro a la búsqueda activa de libertad financiera.
Aunque el 66 por ciento de las personas experimenta miedo o desconfianza antes de realizar su primera inversión, dar el paso hacia instrumentos formales y educativos transforma radicalmente la relación con el dinero.
El estudio revela que las decisiones de inversión no responden a especulaciones o impulsos de enriquecimiento rápido, sino a una respuesta calculada para defender el poder adquisitivo.
El 57 por ciento de los encuestados comenzó a invertir para proteger su dinero frente a la inflación (un 51 por ciento para que su capital no perdiera valor), mientras que un 25 por ciento lo hizo enfocado en planificar su retiro y un 13 por ciento para construir un fondo de emergencia.
La radiografía muestra un perfil con vida profesional consolidada, donde el 59 por ciento de los inversionistas se ubica entre los 35 y 54 años.
En cuanto a sus ingresos mensuales, un 33 por ciento tiene un rango 25 mil a 50 mil pesos, un 31 por ciento de 10 mil a 25 mil, pertenecientes principalmente a los niveles socioeconómicos C y C+ con capacidad de ahorro.
Criterios de inversión
El 58 por ciento busca un equilibrio constante entre seguridad y rendimiento. Al elegir dónde colocar su capital, el 45 por ciento prioriza el respaldo de la institución y el 44 por ciento se enfoca en el rendimiento generado.
Diversificación como regla: El 92 por ciento diversifica su dinero en diferentes productos para reducir riesgos (49 por ciento) y capturar mejores retornos (46 por ciento). Entre los instrumentos complementarios que utilizan destacan CETES o deuda gubernamental (50 por ciento), otras fintechs (47 por ciento), inversiones bancarias (40 por ciento) y acciones o ETFs (38 por ciento).
Horizonte de inversión: El 84 por ciento mantiene su capital a mediano plazo (de 1 a 3 años) o distribuido en varios plazos simultáneos.
Asimismo, se observa un cambio estructural en la adopción de servicios financieros: el 78 por ciento de los participantes afirma que prefiere invertir fuera de la banca tradicional.
Leva Invierte es un producto de la Sofipo Sociedad de Alternativas Económicas en la que se puede comenzar desde 20 mil pesos y en la versión plus con 100 mil pesos.
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