Empresas ficticias suplantan la identidad de 13 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R.y una Sociedad Financiera Popular (SFP) solicitan dinero con la promesa de otorgar un crédito, informó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
Ante la recurrente práctica de suplantación, la Condusef alerta de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresas ficticias,que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, para ofrecer supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
Las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
La forma en la que operan estas empresas ficticias es la siguiente:
1.- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
2.- Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado
3.- La población ha manifestado que personas que laboran en las empresas falsas,los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue presuntamente suplantada.
4.- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
5.- Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito,buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.
Empresas ficticias
1).- Servicios Credi-Avance. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta)
Ubicada en Culiacán, Sinaloa, a través de la red social Instagram.
2).- Financiera Logra o Logra Financiamientos.
Unicada en Querétaro, Veracruz y Yucatán,a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp.
3).- Financiera Finqro
Ubicada en Querétaro, a través de las redes sociales WhatsApp y Facebook
4).- Crédito Único, utiliza la misma razón social
Uicada en CDMX, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp
5).- Soluciones y Negocios
Ubicada en Guadalajara, a través de la red social WhatsApp
6).- Créditos Libertad Soluciones de Vida. Financiamiento y Créditos Libertad. Caja Libertad Soluciones de Vida
Ubicada en Hermosillo, Sonora, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp
7).- PROGRE$EMOS, S.A. de C.V
Ubicada en CDMX, Guerrero, Puebla, Morelos, Yucatán y Estado de México,a través de correos electrónicos y la red social WhatsApp
8).- AltumCapital
Ubicada en CDMX, a través de página web
9).- Servicios Financieros CREAFI.
Ubicada en CDMX, a través de la red social Facebook.
10).- Creciendo al Mundo
Ubicada en CDMX y Villahermosa, a través de página web, correos electrónicos y las redes sociales Facebook y WhatsApp.
11).- Nuestro Apoyo
Ubicada en Oaxaca, a través de página web.
12).- Al Fin
Ubicada en Tuxtla Gutiérrez, Chiapas, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp
13).- Financiera Pronto Cash. Pronto Cash 24 Grupo Financiero ProntoCash 24
Ubicada en San Luis Potosí;Pachuca,Hidalgo;Guerrero;Monterrey y Chihuahua, a través de páginas web y la red social Facebook.
14).- Crédito Nacional Mexicano
Ubicada en Guadalajara, Jalisco; a través de página web, correo electrónico y la red social WhatsApp