Más de media docena de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) son suplantadas en los medios electrónicos para realizar fraudes por la apertura de créditos, alertó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef)
Entidades financieras registradas en la Condusef han denunciado ante la misma, nuevamente hechos de uso fraudulento y posibles fraudes.
Los acontecimientos que afectan tanto a la entidad financiera como a los usuarios de los servicios financieros, las cuales son:
- Apoyo Económico Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- C Capital Global, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Finagil, S.A. de C.V., SOFOM. E.N.R
- Fincrecem, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Impulsora y Fomento Álica, S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R.
- PrestoMyC, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Recursos para el Apoyo a Capital Empresarial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (CAPITÁLICA).
El modus operandi general que se ha detectado de las supuestas entidades que engañan a las personas es el siguiente:
- Las empresas suplantadoras utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades reales, para hacer mal uso de ella, haciéndose pasar por las SOFOMES ENR. Dicha información es utilizada en páginas de internet apócrifas y en propaganda falsa.
- Las acciones en perjuicio de los usuarios, se llevan a cabo usualmente en lugares diferentes a la localidad en la cual realmente se encuentran ubicadas las SOFOMES ENR.
- Las empresas suplantadoras solicitan el depósito en efectivo para apartar los créditos, gestionarles o pagar comisiones por apertura (en la mayoría de las ocasiones solicitan que se deposite el 10% del monto total del crédito).
- Los usuarios que han denunciado estos hechos, llaman a las entidades financieras argumentando haber tenido contacto con promotores o agentes de su entidad, sin embargo, el contacto lo tienen con personas de las empresas suplantadoras o falsas.
- Existe la emisión de documentos que no son auténticos y no pertenecen a las entidades financieras.
- Las empresas falsas piden que los usuarios envíen información personal vía Whatsappo por mensajes de Facebook, y en ocasiones, de manera física.
- La entidad suplantada Apoyo Económico Familiar, señala que a través de un link falso: https://www.facebook.com/apoyo-economico-2097529930504515/?ti=as, se publican anuncios a nombre de ella.
- La entidad suplantada C Capital Global tiene identificada a Diana Guadalupe como la persona a la que se le deben realizar los depósitos para apartar los créditos a la cuenta de Bancomer terminación ****6587. Otras personas identificadas para estos fines: Jorge Iván con correo electrónico capitalglobamx@hotmail.comy Lic. Ortega con número telefónico 5524433344.
- La entidad suplantada Finagil, señala que la página de internet http://crediefectivo.com.mx/mail.htmles en donde se están llevando a cabo actividades ilícitas.
- La entidad suplantada Impulsora y Fomento Álica (CAPITÁLICA) tiene identificada a Nicole como una persona que se hace pasar por su personal, ya que porta gafete con los datos de la entidad suplantada y utiliza información y documentación falsa. Otras personas identificadas como supuestos asesores de la entidad suplantada son: Lic. Javier, Sandra Elizabeth y Natalia con los teléfonos de contacto 5572860381, 3271064476 y 5582874007, respectivamente. Adicionalmente, se solicitan depósitos para supuestamente apartar los créditos que otorgarán, en determinado establecimiento:
- a)En la tienda de conveniencia OXXO con número de referencia 4152313419786830.
- b)A las cuentas bancarias de Bancomer *****88707 con CLABE *******15687887073, y a otra con terminación 7383.
La entidad PrestoMyC, señala que a través del correo aidaescarzaga@hotmail.comde nombre Aída, se está haciendo mal uso de su razón social.
Algunos de los nombres de las entidades suplantadoras son:
- Apoyo Económico (Servicios Corporativos) –suplanta a Apoyo Económico Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- C Capital Global (Capital Global)*– suplanta a C Capital Global, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Crediefectivo Finagil – suplanta a Finagil, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Fincrecem (Digital Money, Crédito a tu Alcance)*– suplanta a Fincrecem, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- CAPITÁLICA* – suplanta aImpulsora y Fomento Álica, S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R. (CAPITÁLICA nombre comercial verdadero de la entidad suplantada).
- PrestoMyC (Presto.Fin)* – suplanta a PrestoMyC, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- DBV COMMERCE, S.A. DE C.V. – suplanta a Recursos para el Apoyo a Capital Empresarial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
NOTA*: Estas empresas o entidades falsas señalan ser SOFOM E.N.R.