El fraude financiero en México y el mundo crece de manera sustancial por ser una industria que representa hasta el 5 por ciento del Producto Interno Bruto mundial y 20 mil millones de pesos en México, destaca Facephi.
En la presentación del estudio El costo real del fraude en México se detecta que el fraude digital tiene un costo de 20 mil millones de pesos con la ayuda de la Inteligencia Artificial (IA).
La firma destaca que la Comisión Nacional de Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) reporta que en el primer trimestre de este 2026 se reportaron 25 suplantaciones de identidad corporativa activas.
El documento reporta que el fraude de identidad digital en México crece un 77 por ciento de año a año y destaca que se encuentran en nivel crítico estafas en redes sociales, pishing y robo de identidad.
En un nivel el alto se ubica a las tarjetas, toma de control de cuentas y las identidades sintéticas o artificiales.
Con un nivel moderado se encuentra el fraude con documentos y en como emergente los deepfakes y cuentas mula, que se encuentra infradetectado.
Las pérdidas económicas en los bancos globales: BBVA, Santander y Santander es de 0.05 por ciento, en los grandes es de 0.15 por ciento para bancos regionales y fintechs y los pequeños como sofomes, cooperativas, neobancos es de 0.80 por ciento.
El director de investigación y desarrollo en Facephi, señala que el fraude financieros para el blanqueo de capitales oscila en 2 a 5 por ciento del Producto Interno Bruto (PIB) internacional y en ese las cuentas mula son una de las formas para blanquear activos y estafar a las personas, concluye el entrevistado.
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