Las principales preocupaciones de los inversionistas mexicanos e internacionales son el alza en el costo de vida y la incertidumbre global, y por ello acuden a estrategias de inversión en oro, capital privado, deuda privada y fondos de cobertura, así como bienes raíces de acuerdo con los resultados de la encuesta global denominada “Affluent Investor Snapshot 2025”, realizada por HSBC.
Por otro lado, consultados sobre los instrumentos en los que quisieran invertir en los siguientes 12 meses, específicamente en México, se observó un mayor interés en las soluciones discrecionales con 45 por ciento, lo cual incluye fondos de inversión y soluciones multiactivos, así como depósitos a plazo fijo con 36 por ciento.
Los 2 principales factores de preocupación que señalaron los inversionistas consultados en México son el costo de vida con un 86 por ciento y la incertidumbre internacional con 83 por ciento, niveles proporcionalmente en línea con los que se obtuvieron en los resultados globales de la encuesta.
Las 3 metas principales de los inversionistas en territorio nacional su interés de invertir en propiedades, ahorrar para futuras actividades recreativas/vacaciones y generar fuentes de ingresos adicionales.
Los resultados en México están muy en línea con la tendencia global que arrojó la encuesta. Aquí, se observó que la proporción de liquidez se redujo en el último año de 37 por ciento del total del portafolio, a un 17 por ciento.
A su vez, las inversiones en bienes raíces, acciones (stocks) e instrumentos de deuda, en su conjunto, representan en México casi la mitad de la canasta de inversión del segmento Premier, con 16 por ciento, 15 por ciento y 13 por ciento respectivamente.
A continuación le siguen una creciente proporción de activos alternativos y oro, con un 8 por ciento del portafolio total, cada uno de ellos.
De acuerdo con el estudio, el principal vehículo en el que se informa este segmento de inversionistas en México son las redes sociales con 55 por ciento, pero a la hora de asesorarse para invertir, los encuestados refirieron que prefieren consultar en un 66 por ciento a los ejecutivos bancarios o especialistas.
El interés de invertir en criptomonedas también registró un repunte relevante a nivel global respecto al año previo, lo cual, refleja la tendencia del segmento Premier a seguir diversificando sus portafolios.
La encuesta “Affluent Investor Snapshot 2025” de HSBC* se realiza en 12 diferentes mercados del mundo, entre ellos México, con el objetivo de conocer las tendencias de inversión del mercado Premier.
En los resultados globales obtenidos se identificó una tendencia significativa: los inversionistas del segmento Premier consultados redujeron significativamente la proporción de liquidez/efectivo respecto al año pasado.
