La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) alertó sobre la existencia de 19 empresas que se ostentan como entidades financieras y ofertan supuestos créditos, para lo cual anticipadamente piden dinero por concepto de comisiones por apertura, y/o pagar una fianza para gestionarlos.
Mediante un comunicado, señaló que a la fecha, diversas entidades financieras inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron ante esta comisión el uso fraudulento y suplantación de su nombre como entidad financiera.
Asimismo, detalló que el modus operandi de dichas empresas fraudulentas, es el siguiente:
Emplean información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en el SIPRES, para hacer mal uso de ella y ostentarse así como entidad financiera. Dicha información es utilizada en documentos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos.
Ofertan supuestos créditos inmediatos y con pocos requisitos, y solicitan depósitos de dinero en efectivo, con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo, pagar comisiones por apertura, o como fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones solicitan un depósito del 10% del monto total del crédito).
Los usuarios han denunciado hechos fraudulentos en los que personas que laboran en las empresas falsas, los contactan vía telefónica haciéndose pasar por una entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos. Sin embargo, al cotejar los teléfonos registrados en la llamada, se ha detectado que no pertenecen a una entidad financiera, o corresponden a números telefónicos que no dan línea o permanentemente se encuentran ocupados.
Además utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), los cuales no existen.
También solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener un crédito y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad financiera, no lo logran y recurren a la CONDUSEF, para verificar su existencia. Sin embargo, se confirma el fraude y suplantación de una entidad financiera.
Ante todo lo anterior, la CONDUSEF dio a conocer la siguiente lista de las empresas suplantadoras y/o fantasmas que defraudan y suplantan la identidad de instituciones financieras debidamente registradas:
Por todo lo anterior y a fin de evitar que las personas sean sorprendidas por este tipo de fraudes y suplantación de entidades financieras, la CONDUSEF recomendó que antes de solicitar algún tipo de crédito, se tomen en cuenta los siguientes aspectos:
Que la CONDUSEF no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos.
Asegurarse de que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF, para lo cual se puede llamar telefónicamente para verificar la página de internet correspondiente, asì como sus números de teléfono.
No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar.
No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no se está seguro de que se trata de una entidad debidamente constituida y regulada por alguna autoridad financiera.
No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, Whatsapp, o cualquier otra red social; únicamente acudiendo personalmente a una entidad financiera que haya sido verificada previamente.
Asegurarse de que las personas con las que se contactó realmente laboren en la entidad financiera.
Confirmar que sea la entidad financiera quien ofrece los créditos u otro producto financiero.
No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
En caso de que la razón social contenga las palabras S.A de C.V., asegurarse de que esa empresa o entidad realmente exista. Esto se puede consultar ante la PROFECO o la CONDUSEF, y si se utiliza internet como medio de contacto, asegurarse de verificar la veracidad de la información.
Por último, subrayó que para cualquier duda o consulta adicional, los usuarios se pueden comunicar a la CONDUSEF al 01 800 999 80 80, o bien, visitar la página de internet www.gob.mx/condusef, y seguir a la institución en Twitter: @Condusefmx y Facebook: CondusefOficial.